Eine IBAN enthält Prüfziffern. Damit lässt sich feststellen, ob ihr Aufbau formal stimmen kann. Daraus folgt jedoch nicht, dass die Person hinter dem Konto vertrauenswürdig ist oder dass eine bestellte Ware geliefert wird.
FraudShield kann eine IBAN formal prüfen, sie für die weitere Verarbeitung maskieren und mit vorhandenen Risikosignalen vergleichen. Die vollständige Nummer soll dabei nicht öffentlich angezeigt werden. Für Verbraucher ist die Prüfung kostenlos.
Wichtig bleibt der Zusammenhang: Passt der Kontoinhaber zum Shop? Wird nur Vorkasse angeboten? Ist der Preis ungewöhnlich niedrig? Gibt es nachvollziehbare Kontaktdaten? Mehrere Auffälligkeiten zusammen wiegen stärker als ein einzelnes Signal.
FraudShield ersetzt keine Bankentscheidung und keine polizeiliche Ermittlung. Bei einem konkreten Betrugsverdacht oder einer bereits ausgeführten Überweisung sollte sofort die eigene Bank kontaktiert werden. Belege, Nachrichten und Zahlungsdaten sollten unverändert gesichert werden.